„Scam” to termin powszechnie używany w środowisku kryptowalutowym, opisujący nieuczciwe metody mające na celu oszukanie użytkowników i kradzież ich środków. W kontekście dynamicznego rozwoju rynku kryptowalut, na którym tradycyjne mechanizmy regulacyjne często nie istnieją lub są słabo rozwinięte, liczba oszukańczych projektów gwałtownie rośnie. Warto dowiedzieć się, czym jest oszustwo w kryptowalutach, jakie są główne rodzaje oszustw, jak je rozpoznać i jakie są skuteczne środki ochrony.
Może Cię zainteresować: Halving Bitcoina
Rodzaje oszustw związanych z kryptowalutami
Fałszywe ICO i IDO
Jednymi z najpopularniejszych oszustw są fałszywe oferty ICO (Initial Coin Offerings) i IDO (Initial Decentralized Offerings). W takich przypadkach oszuści tworzą atrakcyjną stronę internetową, publikują białą księgę i obiecują ogromne zyski, przyciągając tym samym inwestorów. Po zebraniu funduszy projekt znika, a inwestorzy pozostają z niczym.
Jak rozpoznać:
-
Brak przejrzystości, anonimowi programiści.
-
Nierealne obietnice wysokich zysków.
-
Brak działającego produktu lub technologii.
Piramidy i schematy Ponziego
Klasyczny schemat dostosowany do rynku kryptowalut. W przypadku takich projektów płatności na rzecz wczesnych uczestników dokonywane są za pośrednictwem inwestycji nowych inwestorów. Gdy tylko ustanie napływ nowych pieniędzy, projekt upadnie.
Przykłady: W przypadku kryptowaluty OneCoin mamy do czynienia z kryptowalutą Bitconnect.
Jak rozpoznać:
-
Gwarantowane wysokie zyski bez ryzyka.
-
Dostępność programu poleceń ze złożoną strukturą płatności.
-
Brak prawdziwego produktu lub usługi.
Witryny phishingowe i oszukańcze
Ataki phishingowe związane z kryptowalutami często obejmują fałszywe giełdy, portfele i usługi. Oszuści tworzą kopie znanych platform i nakłaniają użytkowników do kradzieży ich danych osobowych i kluczy prywatnych.
Jak rozpoznać:
-
Fałszywy adres URL (na przykład zamiast Binance.com – Blnance.com).
-
Prośba o wprowadzenie frazy źródłowej lub klucza prywatnego.
-
Natrętne wiadomości e-mail i wiadomości w mediach społecznościowych, w których proszono o kliknięcie linku.
Wyciąganie dywanu
Tego typu oszustwa są szczególnie powszechne w sektorze DeFi (zdecentralizowanych finansów). Programiści tworzą nowy token i zdecentralizowaną giełdę, zawyżają jego wartość za pomocą marketingu, a następnie nagle sprzedają wszystkie aktywa i znikają.
Przykłady: Squid Game Token (SQUID), dzięki któremu twórcy gier zarobili miliony dolarów.
Jak rozpoznać:
-
Deweloperzy nie ujawniają swojej tożsamości.
-
Brak informacji o płynności i mechanizmach kontroli.
-
Projekt nie jest poddawany niezależnym audytom.
Inżynieria społeczna i oszustwa w mediach społecznościowych
Oszuści często podszywają się pod znanych inwestorów kryptowalutowych, giełdy lub projekty, oferując zrzuty tokenów, loterie i inne schematy wymagające przesyłania kryptowaluty.
Jak rozpoznać:
-
Prośba o przesłanie kryptowaluty w zamian za większą wygraną.
-
Fałszywe konta gwiazd (Elon Musk, Vitalik Buterin itp.).
-
Warunki są zbyt dobre, żeby mogły być prawdziwe.
Może Cię zainteresować: Indeks strachu i chciwości
Jak chronić się przed oszustwem
Aby chronić siebie i swoje finanse, musisz dokładnie zrozumieć, czym jest oszustwo związane z kryptowalutą i jak się przed nim chronić.
-
Sprawdź polecenie i dokumentację
Prawdziwe projekty zawsze dysponują przejrzystymi informacjami o zespole, partnerach i planie działania. -
Analizuj inteligentne kontrakty
Przed zainwestowaniem sprawdź, czy projekt został zweryfikowany przez niezależne firmy (CertiK, Hacken, Quantstamp). -
Nie ufaj obietnicom wysokich zysków
W przypadku kryptowalut nie ma żadnych gwarancji. Jeśli projekt obiecuje stały zwrot bez ryzyka, to jest to sygnał ostrzegawczy. -
Korzystaj z oficjalnych źródeł
Odwiedzaj strony projektów tylko za pośrednictwem oficjalnych linków, sprawdzaj nazwy domen i unikaj podejrzanych grup na Telegramie. -
Nie udostępniaj swoich kluczy prywatnych
Nigdy, pod żadnym pozorem, nie udostępniaj swojej frazy kluczowej, klucza prywatnego ani haseł. -
Sprawdź informacje w niezależnych źródłach
Czytaj fora, recenzje i śledź aktualności na CoinMarketCap, CoinGecko i specjalistycznych mediach poświęconych kryptowalutom.
Oszustwa związane z kryptowalutami stanowią poważne zagrożenie zarówno dla nowych, jak i doświadczonych inwestorów. Ważne jest, aby zrozumieć podstawowe rodzaje oszustw i wiedzieć, jak chronić swoje aktywa. Rozwój rynku kryptowalut prowadzi do pojawiania się nowych technologii, ale oszuści nie pozostają w tyle. Bądź ostrożny, sprawdzaj projekty i ufaj tylko sprawdzonym źródłom.
