Скам (scam) – це термін, який широко використовується в криптовалютній спільноті для позначення шахрайських схем, націлених на обман користувачів та розкрадання їх коштів. У разі швидкого розвитку крипторинка, де традиційні регуляторні механізми найчастіше відсутні чи недостатньо розвинені, кількість шахрайських проєктів стрімко зростає. Варто розібратися, що таке скам у крипті, основні види scam, способи їх розпізнавання та ефективні заходи захисту.
Вас може зацікавити: Халвінг Bitcoin
Види скаму в криптовалюті
Фальшиві ICO та IDO
Однією з найпопулярніших шахрайських схем є фальшиві первинні пропозиції монет (ICO – Initial Coin Offering) та первинні децентралізовані пропозиції (IDO – Initial DEX Offering). У таких випадках шахраї створюють привабливий сайт, публікують білий папір (White Paper) та обіцяють величезний прибуток, залучаючи інвесторів. Після збирання коштів проєкт зникає, а інвестори залишаються ні з чим.
Як розпізнати:
-
Відсутність прозорості, анонімні розробники.
-
Нереалістичні обіцянки високої прибутковості.
-
Відсутність працюючого продукту чи технології.
Піраміди та Ponzi-схеми
Класична схема адаптована під криптовалютний ринок. У таких проєктах виплати раннім учасникам здійснюються коштом вкладень нових інвесторів. Щойно приплив нових грошей припиняється, проєкт руйнується.
Приклади:OneCoin, Bitconnect.
Як розпізнати:
-
Гарантована висока прибутковість без ризику.
-
Наявність реферальної програми з багатошаровою структурою виплат.
-
Відсутність реального продукту чи послуг.
Фішинг та шахрайські сайти
Фішингові атаки в криптовалюті часто пов'язані з підробленими біржами, гаманцями та сервісами. Шахраї створюють копії відомих платформ і заманюють користувачів, щоб вкрасти їхні особисті дані та приватні ключі.
Як розпізнати:
-
Підроблена URL-адреса (наприклад, замість Binance.com – Blnance.com).
-
Запити на введення seed-фрази або приватного ключа.
-
Нав'язливі листи та повідомлення в соцмережах з проханням перейти за посиланням.
Рагпул (Rug Pull)
Цей вид шахрайства особливо поширений у сфері DeFi (децентралізованих фінансів). Розробники створюють новий токен і децентралізовану біржу, роздмухують його вартість коштом маркетингу, а потім раптово продають усі активи та зникають.
Приклади:Squid Game Token (SQUID), де розробники пішли з мільйонами доларів.
Як розпізнати:
-
Розробники не розкривають особи.
-
Відсутність інформації про ліквідність та механізми контролю.
-
Проєкт не проходить незалежні аудити.
Соціальна інженерія та шахрайство в соцмережах
Шахраї часто видаються відомими криптоінвесторами, біржами або проєктами, пропонуючи «роздачі» токенів (airdrop), розіграші та інші схеми, що вимагають відправлення криптовалюти.
Як розпізнати:
-
Запит надіслати криптовалюту в обмін на більший виграш.
-
Фейкові акаунти знаменитостей (Ілон Маск, Віталік Бутерін та ін.).
-
Надто хороші умови, щоб бути правдою.
Вас може зацікавити: Індекс страху і жадібності
Як захиститись від скаму
Щоб захистити себе та свої фінанси, потрібно точно зрозуміти, що таке скам криптовалюти та як від нього захиститися.
-
Перевіряйте команду та документацію
Справжні проєкти завжди мають прозору інформацію про команду, партнерів та дорожню карту. -
Аналізуйте смартконтракти
Перед інвестуванням перевірте, чи проєкт пройшов аудит від незалежних компаній (CertiK, Hacken, Quantstamp). -
Не довіряйте обіцянкам високої прибутковості
У криптовалюті немає гарантій. Якщо проєкт обіцяє фіксований прибуток без ризику, це червоний прапор. -
Використовуйте офіційні джерела
Заходьте на сайти проєктів лише за офіційними посиланнями, перевіряйте доменні імена та уникайте підозрілих Telegram-груп. -
Не діліться своїми приватними ключами
Ніколи та за жодних обставин не повідомляйте seed-фразу, приватний ключ або паролі. -
Перевіряйте інформацію у незалежних джерелах
Читайте форуми, огляди та стежте за новинами на CoinMarketCap, CoinGecko та профільних крипто ЗМІ.
Скам в криптовалюті — це серйозна загроза, з якою стикаються як новачки, так і досвідчені інвестори. Важливо розуміти основні схеми шахрайства та знати, як захистити свої активи. Розвиток крипторинка призводить до появи нових технологій, але й шахраї не стоять дома. Будьте уважні, перевіряйте проєкти та довіряйте лише перевіреним джерелам.
